Depuis 2018, la nouvelle réglementation européenne PRIIPs renforce la protection des investisseurs. Cette Directive, prévoit pour certains placements et avant toute souscription, la remise d’un document d’informations clés (DIC).
Le DIC mentionne les informations essentielles sur le produit, sa nature et ses caractéristiques principales. Il a pour objectifs de :
Aider l’investisseur à comprendre en quoi consiste le produit
Indiquer quels sont les risques, coûts, gains et pertes potentiels
Permettre à l’investisseur de pouvoir comparer les contrats entre eux
Le DIC est disponible pour tous les produits d’investissement « packagés » et basés sur une assurance (PRIIPs en anglais), c’est-à-dire des produits qui permettent d’investir sur des actifs (actions, obligations, immobilier…) dont la valeur fluctue et que l’investisseur n’achète pas directement. Parmi les placements concernés, on trouve :
La Gestion Sous Mandat